In 3 Schritten zum ersten ETF Sparplan

Du bist bereit mit einem Sparplan in ETFs zu investieren? Super! Hier zeige ich dir, wie du in 3 Schritten deinen ETF Sparplan einrichtest.

Bevor du mit dem Investieren beginnst, solltest du dich ausgiebig über das Thema informiert haben. Aktien, ETFs und deren Kennzahlen, Nebenwirkungen der Börse und Risiken des Investieren sollten dir bekannt sein.

Hier zeige ich dir, wie du dir selbst einen Sparplan bei einem Online-Broker einrichtest.

Dieser Artikel stellt keine Finanzberatung oder Empfehlung dar. Ich gebe hier lediglich meine Erfahrungen weiter, um dir die Hemmschwelle zu deinen privaten Finanzen so niedrig wie möglich zu halten. Ich möchte dich motivieren, Verantwortung für dein Geld und deine Zukunft zu übernehmen, indem du deine Finanzen selbst in die Hand nimmst.

1. Depot eröffnen

Um einen Sparplan einzurichten, brauchst du einen Broker (Händler), bei dem du ein Depot eröffnest. Mittlerweile gibt es eine große Auswahl an Onlinebrokern, welche Sparpläne für ETFs anbieten. Du hast also die Qual der Wahl. Hier einige der bekanntesten Broker

• Trade Republik
• Scalable Capital*
• Finanzen.net Zero (auch in der Schweiz)
• ING Direkt Bank
• Comdirket
• Smartbroker
• und viele mehr

Im Internet finden sich Berichte über verschiedene Broker. Finanzfluss hat zum Beispiel einige Broker getestet und beschrieben. Hier eine ausführliche Broker-Übersicht.

Ich persönlich habe mich 2020 nach eigener Recherche für Scalable Capital als Broker* entschieden und bin bis heute zufrieden. Ausschlaggebend war für mich, dass Scalable Capital im FREE Broker Model das kostenlose Besparen eines Vanguard ETF im Portfolio anbot. Hierbei handelt es sich um keine Finanzberatung, sondern eine transparente Darstellung meiner Erfahrungen und Überlegungen. Für die Zusammenarbeit in Form des Affiliate-Programmes bin ich sehr dankbar, da es diesen Blog unterstützt.

Bei der Auswahl deines Brokers solltest du unbedingt vergleichen, welche Kosten erhoben werden. Vor allem regelmäßige Kosten wie Transaktionskosten solltest du so gering wie möglich halten, da sie deinen Vermögensaufbau schmälern.

Als zweites solltest du darauf achten, dass der Broker auch den ETF anbietet, den du besparen möchtest (Schritt 2).

Für mich war ein drittes Kriterium, dass ich flexibel sein kann, also meine Finanzen über mein Handy verwalten und im Auge behalten kann. Hier haben die Broker in den letzten Jahren stark nachgelegt und viele sind sehr gut aufgestellt. Selbst die Registrierung kannst du bei den besten Brokern schon online und übers Handy erledigen.

Wenn du dich nun bei dem Broker deiner Wahl anmeldest, geht dies mit der Eröffnung eines Kontos bei der entsprechenden Bank einher. Bei Scalable Capital ist dies beispielsweise die Baader Bank AG, Trade Republik ist mittlerweile eine eigenständige Vollbank, die Trade Republik Bank. Die Eröffnung des Kontos wird von den meisten Brokern direkt durchgeführt bei der Registrierung.

Während der Verifizierung und Kontoeröffnung können mehrere Tage vergehen, da oft ein Brief mit den Zugangsdaten verschickt wird. Je nach Broker kannst du in dieser Zeit schon weiter deine Investments einrichten.

Nachdem du dein Brokerkonto eingerichtet hast und ein Depot für deine Wertpapiere beantragt wurde, geht es an die Verknüpfung mit deinem bereits bestehenden Bankkonto. Dazu gibst du die IBAN an, von der das Geld für den Sparplan abgebucht werden soll. Wichtig ist, dass du mit dem SEPA-Lastschriftverfahren auch zukünftige Abbuchungen erlaubst, damit dein ETF-Sparplan ohne Aufwand weiterlaufen kann.

Während du auf den Papierkram wartest, kannst du den nächste Schritt angehen.

2. ETF auswählen

Der zweite Schritt für deinen Sparplan ist die Auswahl des ETFs, in den du sparen möchtest. Dazu solltest du dir zunächst einen Index aussuchen, der deinen Interessen und Vorstellungen entspricht. Hier entscheidest du, welche Länder, Branchen etc. in deinem Fonds enthalten sein sollen. Zu diesem Schritt gibt es bereits einige Informationen, wie zum Beispiel die Vorstellung der beliebte Indizes für Einsteigerinnen (MSCI World, FTSE World ).

Nachdem du dich für einen Index entschieden hast, kannst du den passenden ETF finden, der diesen Index abbildet. Viele Indizes werden von einer Vielzahl von Anbietern angeboten. Die Anbieter bieten die Indizes dann noch in verschiedenen Ausführungen an, also akkumulierend oder thesaurierend, physisch oder synthetisch, uvm.

Suche dir dann einen ETF aus, dessen Kennzahlen deinen gewünschten Eigenschaften entsprechen.
Wenn du einen interessanten ETF gefunden hast, findest du auf justetf.de detaillierte Informationen zu fast allen ETFs und kannst anhand des Factsheets die ETFs und ihre Kennzahlen vergleichen. Mit etwas Geduld findest du so den perfekten ETF für deinen ersten Sparplan.

3. ETF Sparplan einrichten

Wenn du den gewünschten ETF bei deinem Broker gefunden hast, ist der letzte Schritt die Einrichtung des Sparplans. Die meisten Broker gestalten ihre Anwendungen für diesen Schritt so intuitiv wie möglich. In der Regel findest du die folgenden 4 Schritte

1. gewünschten ETF suchen
2. Sparoption auswählen
3. Sparbetrag festsetzten
4. Konto auswählen

Hier findest du Beispielhaft den Ablauf bei Trade Republic in der App. Wie du siehst ist das Einrichten wirklich einfach aufgebaut und schnell erledigt. Du suchst dir deinen gewünschten ETF in der App aus, klickst auf den Button “ „Sparen“, legst deinen Anlagebetrag fest und wählst aus, wann der Sparplan ausgeführt werden soll. Anschließend kannst du dein verlinktes Bankkonto für die Abbuchungen auswählen und nach einer abschließenden Überprüfung deinen ETF Sparplan aktivieren.

Mit wenigen Klicks kannst du deinen ETF-Sparplan einrichten!

Ausblick

Jetzt kannst du dich entspannt zurücklehnen und deinem Vermögen beim Aufbauen zuschauen. Durch das SEPA-Lastschriftverfahren wird der Geldbetrag zum gewünschten Zeitpunkt von deinem Konto abgebucht und damit ETFs gekauft. Es wird immer die maximale Menge an Anteilen gekauft, das Kontingent wird nicht genau ausgeschöpft. Wundere dich also nicht, wenn du bei deinem Broker ein wenig Geld übrig hast. Es muss sich um kleine Beträge handeln.

Herzlichen Glückwunsch zu deinem Sparplan! Damit tust du etwas Gutes für deine Zukunft. Hier findest du weiter Informationen über die Risiken der Geldanlage oder wie lange du deinen ETF halten solltest.

* Hierbei handelt es sich um einen Affiliate Link, das bedeutet ich erhalte eine Provision, wenn du Scalable Capital über den integrierten Link besuchst und dir einen Sparplan einrichtest o.ä.. Für dich entstehen keine zusätzlichen Kosten! Ich danke dir, für deine Unterstützung indem du den Affiliate Link nutzt.

Disclaimer: Die auf dieser Website bereitgestellten Informationen stellen keine Finanzberatung dar und sind nicht als solche gedacht. Die Informationen sind allgemeiner Natur und dienen nur zu Informationszwecken. Wenn Sie Finanzberatung für Ihre individuelle Situation wünschen, sollten Sie den Rat von qualifizierten Finanzberater*Innen einholen.